К сайту подключен сервис Яндекс Метрика, использующий файлы cookie для анализа пользовательской активности. Вы даете Согласие на обработку персональных данных в порядке, указанном в Политике конфиденциальности?
Расскажите о вашей задаче
Кратко опишите ситуацию и выберите удобный способ связи. Я ознакомлюсь с запросом и свяжусь с вами, чтобы обсудить следующие шаги
Содержание
- Как проверить иностранную компанию перед сделкой?
- Где проверить регистрацию иностранного контрагента?
- Какие документы запросить у иностранного контрагента?
- Как проверить бенефициаров компании?
- Какие санкционные списки нужно проверить?
- Достаточно ли проверить только саму компанию?
- Что делать, если компания сама не под санкциями, но её владелец находится в санкционном списке?
- Нужно ли проверять банк контрагента?
- Как проверить судебные споры и банкротство иностранной компании?
- Как понять, сможет ли контрагент исполнить договор?
Данные подобраны по состоянию на октябрь 2026 г. Санкционные режимы и правила доступа к реестрам меняются быстро, поэтому перед сделкой сверяйтесь с актуальными редакциями. Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией.
Проверить иностранного контрагента значит подтвердить пять вещей: что компания существует и зарегистрирована там, где заявлено; что подписант уполномочен; кто на самом деле владеет и управляет бизнесом; что ни компания, ни её владельцы, ни банк не попадают под санкции, значимые для вашей сделки; и что контрагент способен исполнить договор. Один поиск по санкционным спискам этого не заменяет.
1. Как проверить иностранную компанию перед сделкой?
Действуйте от риска: чем крупнее сделка, чем выше аванс и чем рискованнее юрисдикция, товар или схема оплаты, тем глубже проверка. Этот принцип закреплён и в регуляторных рекомендациях. Например, OFAC строить санкционный комплаенс на оценке рисков с учётом контрагентов, продуктов и географии.
Последовательность проверки выглядит так:
- Идентификация: полное название, страна регистрации, регистрационный номер, юридический адрес.
- Подтверждение существования и полномочий: выписка из реестра, документы подписанта.
- Структура владения и конечный бенефициар (UBO).
- Санкционный скрининг компании, владельцев, руководителей и банка.
- Репутация, суды, банкротство, финансовое состояние.
- Проверка платёжного маршрута и защита договором.
Параллельно нужно понять, какие санкции применимы к вам. Это зависит от юрисдикции сторон, валюты, банков-корреспондентов, происхождения товара и технологий. Компания из России напрямую не связана санкциями ЕС или США, но риск возникает через банки, логистику и происхождение товаров. Поэтому проверять стоит по нескольким спискам сразу.
2. Где проверить регистрацию иностранного контрагента?
Всегда ищите первоисточник — государственный реестр компаний страны регистрации. Запросите у контрагента точное название, регистрационный номер и страну, затем найдите запись самостоятельно, а не по ссылке из его письма.
Ищите официальный реестр на сайте регистрирующего органа страны. Агрегаторы данных удобны для первичного поиска, но не заменяют выписку из первоисточника.
Что сверить: статус компании (действует, ликвидируется, исключена), дату регистрации, юридический адрес, виды деятельности, директоров, акционерный капитал. Тревожные сигналы: адрес массовой регистрации, совсем «свежая» компания при крупной сделке, расхождения между названием в договоре и в реестре.
Документы за пределами страны. Если вы получаете корпоративные документы, заверенные органами другого государства, проверьте, нужен ли апостиль. Конвенция, отменяющая требование легализации иностранных официальных документов (Гаагская конвенция 1961 года) заменяет длительную легализацию единым сертификатом, который выдаёт уполномоченный орган страны происхождения документа. Проверить подлинность апостиля можно только через компетентные органы страны, которая его выдала.
3. Какие документы запросить у иностранного контрагента?
Запрашивайте документы пакетом и сверяйте их между собой и с публичными данными.
Если контрагент отказывается раскрыть владельцев или банк — это «красный флаг».
4. Как проверить бенефициаров компании?
Конечный бенефициар (UBO) — физическое лицо, которое в итоге владеет компанией или контролирует её, в том числе через цепочку юрлиц. Международный стандарт требует, чтобы государства обеспечили доступ компетентных органов к актуальным и точным данным о бенефициарах. Это стандарт FATF (Рекомендация 24, пересмотрена в 2022 г.).
Однако доступ к реестрам различается, например:
- ЕС. В ноябре 2022 г. Суд ЕС признал недействительной норму директивы, по которой данные о бенефициарах были почти без ограничений доступны широкой публике. После этого системы пока не могут давать публичный доступ к национальным реестрам.
- Великобритания. Реестр лиц с существенным контролем (PSC) открыт, а информация доступна для бесплатного поиска. Порог для компаний обычно составляет более 25% акций или голосов либо право назначать большинство директоров. Он ниже санкционных 50%, но данные подаёт сама компания, поэтому их стоит сопоставлять с другими источниками.
Что необходимо сделать на этом этапе:
- Получите от контрагента схему владения до физических лиц с процентами и подтверждающие документы.
- Сверьте её с реестрами акционеров, PSC/UBO-реестрами и данными LEI там, где они есть.
- Каждого владельца, директора и подписанта проверьте по санкционным спискам.
- Если в цепочке стоят номинальные держатели, трасты, фонды или компании из закрытых юрисдикций, а контрагент не раскрывает реальных владельцев, ставьте высокий риск или откажитесь от сделки.
5. Какие санкционные списки нужно проверить?
Единого мирового списка нет. Состав зависит от вашей сделки, но минимальный набор такой:
Помимо этих четырёх, проверьте национальные списки стран, где вы работаете и где находятся ваши банки, а также списки экспортного контроля и ограничений по товарам, если сделка касается «чувствительной» продукции или двойного назначения.
6. Достаточно ли проверить только саму компанию?
Нет. Проверяйте компанию, её акционеров по всей цепочке, бенефициаров, директоров, подписантов и банк. Санкции применяются и к тем, кого нет в списках, если ими владеют или управляют аффиллированные лица.
7. Что делать, если компания сама не под санкциями, но её владелец находится в санкционном списке?
Это один из самых частых и опасных сценариев. Не заключайте сделку, пока не проведёте анализ владения и контроля по применимым режимам. Подходы различаются:
Пояснения по каждой юрисдикции:
США. Правило OFAC: имущество организаций, прямо или косвенно принадлежащих на 50% и более заблокированным лицам в совокупности, считается заблокированным. Доли нескольких таких лиц суммируются: если двое заблокированных владеют по 25% компании, она сама считается заблокированной. При этом правило говорит только о владении, а не о контроле: компания, которую лишь контролируют заблокированные лица, автоматически под блокировку не попадает. Но заключать контракты с заблокированным лицом, действующим от её имени, всё равно нельзя.
ЕС. Обновлённые практики Совета ЕС от 3 июля 2024 г. снизили порог владения с «более 50%» до «50% и более», сблизив позицию ЕС с США. Этот документ носит рекомендательный характер. Кроме того, понятие «действует от имени или по указанию» рассматривается как не менее важное, чем владение и контроль. Отдельные нормы секторальных санкций (Регламент 833/2014) по некоторым финансовым ограничениям применяют порог «более 50%», поэтому читайте именно ту норму, которая применима к вашей сделке.
Великобритания. По руководству OFSI компания считается находящейся в собственности или под контролем лица, если оно прямо или косвенно держит более 50% акций или голосов. Подпадающие под санкции организации могут не значиться в списке, но ограничения на них всё равно распространяются.
Примечание: доля номинального лица недавно уменьшилась до 49% или чуть ниже порога, а владельцами стали родственники и доверенные лица. Если такой контрагент вам нужен, консервативный подход состоит в том, чтобы считать совокупное участие и использовать самый строгий из применимых режимов.
8. Нужно ли проверять банк контрагента?
Да. Платёж проходит через банк контрагента и цепочку корреспондентов, и именно банки чаще всего блокируют операции из-за санкционных рисков.
Для вторичных санкций США важен Указ 14114 от 22 декабря 2023 г. Он позволяет OFAC применять блокирующие меры или ограничения по корреспондентским счетам к иностранным финансовым организациям, которые содействуют операциям, связанным с военно-промышленной базой России. Делать это можно даже тогда, когда в операции нет лиц из списка SDN. OFAC выпустил для банков отдельное разъяснение. Это объясняет, почему многие банки стали осторожнее с контрагентами из чувствительных отраслей и юрисдикций.
Что необходимо проверить:
- название, страну и SWIFT/BIC банка контрагента;
- нет ли банка в санкционных списках и в перечне иностранных финансовых организаций, подпадающих под ограничения по корсчетам;
- совпадает ли страна банка со страной регистрации и деятельности контрагента;
- нет ли просьбы платить третьим лицам или через неожиданные юрисдикции.
9. Как проверить судебные споры и банкротство иностранной компании?
Единой международной базы нет, поэтому проверку ведут по стране регистрации и странам основной деятельности.
Банкротство. В ЕС национальные реестры несостоятельности постепенно связываются и становятся доступны для поиска с одной точки через e-Justice. В других странах ищите официальные реестры и вестники о банкротствах.
Суды. Поиск по судебным реестрам страны, где зарегистрирована компания и где находятся её активы.
Прочее. Исполнительные производства, залоги и обременения активов, публикации в СМИ о мошенничестве и недобросовестных практиках, жалобы партнёров.
Важно: отсутствие записей не гарантирует отсутствия споров, так как не всё публикуется. Для крупных сделок добавьте письменное заверение контрагента об отсутствии существенных споров и банкротных процедур.
10. Как понять, сможет ли контрагент исполнить договор?
Сопоставьте масштаб сделки с возможностями компании:
- Финансы: выручка, прибыль, капитал и долговая нагрузка по сравнению с суммой договора. Если контракт больше годовой выручки, нужны дополнительные гарантии.
- Операции: производственные мощности, склады, штат, лицензии, опыт именно в вашей категории.
- Репутация: отзывы, звонки двум-трём клиентам, срок работы на рынке.
- Реальность бизнеса: видеозвонок по адресу производства или офиса, при крупной сделке визит или независимый аудит.
- Банковская проверка: подтверждение от банка, что компания его клиент и счёт действует.
Ещё пять шагов перед сделкой
Что проверить до перечисления аванса, как снизить риск блокировки трансграничного платежа, что закрепить в договоре и как документировать проверку. Эти вопросы и итоговый чек-лист разбираю в продолжении статьи в моём Telegram-канале.
Комментирую правовые изменения и их последствия
Блог
Корпоративное право / M&A
Как проверить иностранного контрагента: due diligence, санкции, бенефициары и безопасные платежи
Разрешение трансграничных споров
Как перенести трансграничный спор в Россию: ст. 248.1 и 248.2 АПК РФ на практике
Корпоративное право / M&A
Юридический аутсорсинг или штатный юрист: сравнение затрат в 2026 году
Разрешение трансграничных споров
Когда оговорка перестаёт работать: что на самом деле изменил Обзор ВС № 8/2026